1. 배당주란 무엇인가?
배당주는 기업이 이익의 일부를 주주들에게 배당금 형태로 지급하는 주식을 의미합니다. 이러한 배당금은 일반적으로 분기별로 지급되며, 투자자들은 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다. 배당주 투자에 대한 가장 큰 장점은 시장이 불안정할 때에도 안정적인 수익을 제공한다는 점입니다. 이러한 이유로 많은 투자자들이 배당주에 주목하고 있습니다.
이번 포스팅에서는 성장형 배당주,배당주 ETF 그리고 마지막에는 초초초 고배당주 ETF까지 해서 어떤 주식이 있는지 알아보고 각 주식에는 어떤 특징이 있는지 자세히 알아보도록 하겠습니다.
2. 성장형 배당주
성장형 배당주는 배당의 안정성과 기업의 성장을 동시에 추구하는 투자자에게 적합합니다.기업의 주가도 꾸준히 올라가면서 배당도 꾸준히 늘리고 있는 주식들입니다. 평균적으로 연 0.5%~4%의 배당을 형성하고 있습니다.
2.1. P&G (PG) - 다우니,페브리즈,질레트 등을 보유한 세계 최대 소비재 판매회사로 생활용품 분야에서 시총 2위를 기록하고 있으며, 우상향 그래프를 그리며 꾸준한 성장률을 기록하고 있습니다.
2.2. 코카콜라 (KO) - 글로벌 음료 시장의 리더로, 다양한 제품 라인업과 안정적인 매출을 가지고 있습니다. 특히 투자의귀재인 워렌버핏이 사랑하는 주식으로 알려져있습니다. 역시 우상향 그래프를 그리며 계속해서 성장하고 있습니다.
2.3. 마이크로소프트 (MSFT) - 우리가 자주 사용하는 컴퓨터의 windows 운영체제를 비롯한 소프트웨어, 클라우드 및 인공지능 서비스를 제공하는 세계 최대 소프트웨어 회사입니다. 마찬가지로 우상향 그래프를 보이며 성장중입니다.
- 성장형 배당주 특징
성장형 배당주는 안정적인 배당금 지급으로 꾸준한 수익을 기대할 수 있고, 기업의 성장 잠재력으로 인해 자본 이익도 기대할 수 있습니다. 또한, 시장의 변동성이 클 때에도 비교적 안전한 투자처로 여겨질 수 있습니다.
하지만 배당금은 기업의 실적에 따라 변동할 수 있으며 배당주 ETF와 비교했을 때 배당수익률이 낮을 수 있습니다.
3. 배당주 ETF
배당주 기업의 정보를 다 따져보고 옥석을 가리면서 선택하는 것에 부담을 느끼는 투자자에게는 여러 배당주 기업이 조금씩 분산투자되어 한번에 묶여있는 배당주 ETF가 좋은 선택이 될 수 있습니다.
여기서 ETF란 'Exchange Traded Fund'의 약자로, 한국어로는 '상장지수펀드'라고 합니다. 이 펀드는 특정 지수를 추종하는 인덱스 펀드를 거래소에 상장시켜 주식처럼 거래할 수 있도록 만든 것입니다. 즉, 예를 들어 마트에 가서 과자를 이것저것 조금씩 맛보고 싶어서 한개의 대형과자를 사기보다 다양한 미니과자 여러개를 묶어놓은 상품을 고르는 것과 같습니다.
3.1. 뱅가드 미국 고배당주 ETF (VYM) - 높은 배당수익률을 가진 기업들로 구성된 포트폴리오를 보유하고 있습니다. 대표적인 보유 목록은 브로드컴 4.4%, 제이피모건 체이스 3.6%, 엑슨 모빌 3.0%, 홈디포 2.2% 등등입니다.
3.2. 아이셰어즈 고배당 ETF (DVY) - 일정 기간 동안 배당금을 지급한 기업들에 투자하며, 안전성이 높은 주식들로 구성되어 있습니다. 대표적인 보유 목록으로는 알트리아 3.2%, AT&T 2.1%, 인터내셔널 페이퍼 2.0% 등등입니다.
3.3. 슈왑 미국 배당주 ETF (SCHD) - 미국의 고배당 기업들로 구성된 ETF로, 상대적으로 낮은 비용이 특징입니다. 한국인들도 매우 좋아하는 ETF로 알려져 있습니다. 대표적인 보유 목록으로는 브리스톨 마이어스 스큅 4.4%, 블랙록 4.3%, 시스코 시스템즈 4.3% 등등입니다.
- 배당주 ETF 특징
배당주 ETF의 장점은 안정적인 배당금을 지급하는 기업들로 구성되어 있다는 점입니다. 이러한 기업들은 일반적으로 안정적인 수익을 창출하고, 배당금을 지속적으로 지급하는 경향이 있습니다. 따라서, 배당주 ETF에 투자하면 정기적으로 배당금을 받을 수 있어 배당금으로 재투자를 해서 복리효과를 누리거나 생활비에 보탬이 되는 안정적인 수익원을 확보할 수 있습니다. 그리고, 여러 기업의 주식으로 구성되어 있기 때문에, 개별 주식에 투자하는 것보다 리스크를 분산할 수 있습니다. 만약 특정 기업의 주가가 하락하더라도, 다른 기업의 주가 상승으로 인해 전체 포트폴리오의 손실을 줄일 수 있습니다. ETF란 것은 여러 주식으로 구성되어 있기 때문에 전체적인 손실을 방어할 수 있다는 장점도 있지만, 배당금만 놓고 봤을 때 경제 불황이나 특정 산업의 부진 등으로 인해 배당금이 매번 일정하지 않거나 줄어들 수도 있습니다. 배당주 ETF는 장기 투자에 적합한 상품입니다. 단기적인 수익을 추구하는 투자자에게는 적합하지 않을 수 있으며, 장기적인 관점에서 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 더 유리합니다.
4. 초초초 고배당주 ETF
초초초 고배당주 ETF는 일반적으로 알려진 약 8%~15%정도의 배당금을 지급하는 고배당주 ETF가 아닌 40%~100%, 혹은 그 이상도 배당금을 지급하는 ETF입니다. 앞서 알려드린 여러 주식을 합쳐놓은 ETF와는 다르게 하나의 기업의 지수를 따르며 옵션 전략을 사용한 커버드콜 ETF입니다. 여기서 커버드콜이 정확히 무엇인지 모르시는 분은 제가 작성한 '커버드콜 쉽게 이해하기' 편을 보고 오시면 될 것 같습니다.
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4.1. 일드맥스 테슬라 옵션 인컴 전략 ETF (TSLY) - 일드맥스 운용사가 테슬라 주식에 커버드콜 전략으로 투자하는 ETF입니다. 테슬라는 미국의 전기차기업으로 이 ETF는 본 주식의 주가에 영향을 받고 있으며 매달 높은 배당금을 지급하고 있습니다. 최근 배당율은 연 77.8%입니다.
4.2. 일드맥스 코인베이스 옵션 배당 ETF (CONY) - 일드맥스 운용사가 코인베이스 주식에 커버드콜 전략으로 투자하는 ETF입니다. 코인베이스는 미국의 최대 코인거래소로 이 ETF는 비트코인뿐만 아니라 알트코인의 가격이 오르고 내림에 따라 주가에 영향을 받고 있으며 매달 높은 배당금을 지급하고 있습니다. 최근 배당율은 연 113.3%입니다.
4.3. 일드맥스 엔비디아 옵션 배당 전략 ETF (NVDY) - 일드맥스 운용사가 엔비디아 주식에 커버드콜 전략으로 투자하는 ETF입니다. 엔비디아는 GPU, AI 및 클라우드 기반 가상화 컴퓨팅 솔루션을 제공하는 대표적인 반도체회사로 이 ETF는 엔비디아 주가에 영향을 받으며 매달 높은 배당금을 지급하고 있습니다. 최근 배당율은 연 75.7%입니다.
- 초초초 고배당주 ETF 특징
이런 초 고배당주 ETF의 장점은 역시 매달 지급되는 높은 배당금입니다. 보통의 기업들이 1년 4분기로 낮은 배당금을 지급해주는데 비해 12개월 달달이 높은 배당금을 지급해줍니다. 배당금은 매달 지급되는 금액이 일정하진 않고, 높을 때도 있고 낮을 때도 있지만 기본적으로 평균이상의 높은 배당금을 지급해주고 있습니다.
하지만 옵션 인컴 ETF에도 위험 요소가 존재합니다. 옵션 거래의 특성상 손실이 발생할 수 있는 가능성이 높습니다. 특히, 시장이 급변할 경우 예상치 못한 손실을 입을 수 있습니다. 또한, 배당금이 결정되는 배당락에는 일정 금액이상 주가가 빠져버립니다. 보통 배당금만큼 주가가 빠져버리기 때문에 제살 깎아먹기란 말도 있습니다. 그러나 기업의 성장에 따라 주가가 금새 회복되기도 하기때문에 어떤 ETF를 잘 선택하느냐에 따라 주가도 챙기고 배당도 챙길 수 있습니다.
5. 마무리
미국의 성장형 배당주와 배당주ETF에 대한 내용은 투자자들에게 중요한 정보입니다. 이러한 배당주들은 시장의 불확실성 속에서도 안정적인 수익을 제공하는 매력적인 투자처입니다. 그럼에도 불구하고, 각 기업의 재무 상태와 시장 동향을 잘 분석하여 신중한 투자 결정을 내리는 것이 중요합니다. 자신에게 맞는 투자 전략을 세워 안정적이고 효과적인 포트폴리오를 구성하시기 바랍니다.
※ 이 글은 오직 정보를 소개해드리는 글입니다. 특정 종목의 주식 투자를 권유하거나 추천하는 글이 아닙니다. 주식 투자의 책임은 본인에게 있습니다.
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